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Reporte de información sobre beneficiarios reales
A partir del 1 de enero de 2024, se producirá un cambio significativo en los informes corporativos. Muchas empresas deberán proporcionar información al gobierno de EE. UU. sobre quién las posee y controla en última instancia. Este nuevo requisito tiene como objetivo mejorar la transparencia y prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero y el fraude. Le proporcionaremos más información sobre este requisito en las próximas semanas para ayudarlo a cumplir con esta obligación.
Si tiene alguna pregunta sobre la presentación del informe anual o el próximo requisito de información sobre la titularidad real, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo. Estamos aquí para ayudarlo a afrontar estos importantes cambios regulatorios. Llámenos al (305) 267-1092 o programar una cita.
Introducción
En el mundo en constante evolución de las regulaciones financieras, mantenerse informado y cumplir con las normas es crucial para las empresas de todos los tamaños. Para los propietarios de pequeñas empresas, es fundamental mantenerse al día con los últimos cambios normativos. Un cambio regulatorio importante que se vislumbra para 2024 es el requisito de la Red de Represión de Delitos Financieros (FinCEN) de informar sobre los beneficiarios reales. En esta entrada de blog, analizaremos qué implica este requisito y cómo podría afectar a su negocio.
¿Qué es la FinCEN y por qué es importante?
Antes de profundizar en los detalles del requisito de presentación de información sobre la titularidad real, analicemos brevemente la FinCEN y su papel en el mundo financiero. La FinCEN es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos responsable de proteger el sistema financiero contra el uso ilícito y combatir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Lo logran mediante la recopilación, el análisis y la difusión de inteligencia financiera.
La FinCEN desempeña un papel fundamental a la hora de garantizar la integridad del sistema financiero estadounidense, y sus regulaciones pueden tener un impacto significativo en varias empresas, incluidas las firmas de contabilidad como Pronto Income Tax.
Reporte de información sobre beneficiarios reales: lo que necesita saber
A partir de 2024, el requisito de presentación de información sobre beneficiarios reales de la FinCEN introducirá nuevas obligaciones para ciertas empresas. El objetivo es aumentar la transparencia en las estructuras corporativas y prevenir el lavado de dinero, la evasión fiscal y otras actividades ilícitas.
Estos son algunos puntos clave que debe comprender acerca de este requisito:
1. Entidades cubiertas: El requisito de la FinCEN se aplica principalmente a las «compañías declarantes», que incluyen corporaciones, sociedades de responsabilidad limitada (LLC) y otras entidades similares formadas en virtud de la ley estatal. Sin embargo, ciertas empresas, como las empresas que cotizan en bolsa y las entidades que ya rinden cuentas a agencias gubernamentales específicas, están exentas.
2. Propietarios beneficiarios: Las empresas declarantes deberán divulgar información sobre sus beneficiarios efectivos. Un beneficiario efectivo es una persona que, directa o indirectamente, posee o controla al menos el 25% de las participaciones en el capital de la empresa o que ejerce un control gerencial significativo sobre la misma.
3. Información de informes: La información que se debe informar incluye el nombre legal completo del beneficiario efectivo, la fecha de nacimiento, la dirección residencial o comercial actual y un número de identificación único (como un número de seguro social o un número de pasaporte).
4. Proceso de presentación de informes: Las empresas informantes deberán enviar esta información a la FinCEN a través de una nueva base de datos confidencial. Los datos se utilizarán para crear un registro seguro y no público de la información sobre los beneficiarios reales.
5. Privacidad y seguridad: Es crucial enfatizar que la información recopilada en virtud de este requisito estará protegida y no se divulgará públicamente. La FinCEN la utilizará para hacer cumplir la ley y con fines de seguridad nacional, enfatizando aún más la importancia de la precisión y el cumplimiento.
Conclusión
El requisito de la FinCEN de 2024 para la presentación de información sobre beneficiarios reales representa un cambio significativo en el panorama de la regulación financiera. Al comprender los aspectos clave de este requisito, llevar a cabo la debida diligencia y ayudar a los clientes a cumplirlo, ayudamos a los clientes a cumplir con estas nuevas obligaciones con éxito. Recuerde que el objetivo final de los esfuerzos de la FinCEN es mejorar la transparencia, proteger el sistema financiero y prevenir los delitos financieros, lo que constituye un paso positivo hacia un entorno financiero más seguro para todos.
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